DeFi là gì?
Tài chính phi tập trung, hay còn gọi là DeFi, là một lĩnh vực mang tính chuyển đổi trong ngành tài chính và tiền điện tử. Nó sử dụng sức mạnh của công nghệ blockchain, với Ethereum là nền tảng nền tảng cho phần lớn các ứng dụng DeFi, để loại bỏ các trung gian trong các giao dịch tài chính, chuyển giao quyền lực từ các tổ chức tập trung sang các cá nhân. Các dịch vụ DeFi bao gồm mọi thứ, từ tài khoản tiết kiệm và tài khoản vãng lai đến các công cụ tài chính phức tạp.
Những điểm chính
DeFi, hay "Tài chính phi tập trung", là một hệ thống tài chính đột phá được xây dựng trên công nghệ blockchain nhằm mục đích dân chủ hóa tài chính bằng cách loại bỏ các trung gian truyền thống như ngân hàng.
Các ứng dụng DeFi nỗ lực thay thế các trung gian tài chính, cho phép cá nhân kiểm soát tài chính cá nhân tốt hơn.
Chuỗi khối Ethereum là nền tảng cơ bản cho phần lớn các ứng dụng DeFi, nhờ vào khả năng hợp đồng thông minh tiên tiến và linh hoạt của nó.
DeFi mở rộng chức năng của chuỗi khối vượt ra ngoài việc chuyển giao giá trị đơn giản, cho phép các hoạt động tài chính phức tạp hơn như cho vay, canh tác lợi nhuận và giao dịch phái sinh.
DeFi, trước đây được gọi là "tài chính mở", ủng hộ một hệ sinh thái tài chính minh bạch, cởi mở và không cần cấp phép.
Ví DeFi là gì?
Ví DeFi là nơi lưu trữ kỹ thuật số an toàn cho tiền điện tử của bạn. Không giống như ví truyền thống, ví DeFi không lưu ký, nghĩa là bạn có toàn quyền kiểm soát tài sản của mình. Chỉ người nắm giữ khóa riêng mới có thể truy cập và quản lý các tài sản này. Ví DeFi đóng vai trò then chốt để tham gia vào hệ sinh thái DeFi, cho phép người dùng tương tác với các ứng dụng DeFi và quản lý trực tiếp khoản đầu tư của họ.
Tôi đầu tư vào DeFi như thế nào?
Đầu tư vào DeFi là một hành trình thú vị vào thế giới tài chính phi tập trung. Hành trình này thường liên quan đến việc mua token DeFi, đại diện cho một cổ phần hoặc quyền nhất định trong giao thức DeFi. Token có thể được mua trực tiếp bằng các loại tiền tệ fiat truyền thống hoặc bằng cách giao dịch các loại tiền điện tử khác. Điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ dự án đằng sau token, cũng như các rủi ro và lợi nhuận tiềm ẩn.
Ví DeFi có an toàn không?
Ví DeFi của chúng tôi được xây dựng với các tiêu chuẩn bảo mật và quyền riêng tư mạnh mẽ. Chúng tôi tuân thủ các chính sách tự lưu ký và mã nguồn mở, giúp bạn kiểm soát hoàn toàn tài sản của mình và hiểu rõ cách thức hoạt động của ví của chúng tôi. Đây là lựa chọn đáng tin cậy và an toàn, được thiết kế để giữ an toàn cho khoản đầu tư của bạn. Với ví của chúng tôi, bạn sẽ có được cách quản lý tài sản DeFi đáng tin cậy và thân thiện với người dùng.
DeFi hoạt động như thế nào?
Tài chính phi tập trung, hay DeFi, hoạt động bằng cách tận dụng các cải tiến của công nghệ chuỗi khối, thường là trên các nền tảng như Ethereum hoặc Polygon . Chuỗi khối là công nghệ cơ bản cho phép tạo ra tiền điện tử và đảm bảo tính bảo mật và minh bạch của chúng. Trong bối cảnh DeFi, nó tạo điều kiện cho các tương tác tài chính mà không cần đến cơ quan trung ương hoặc trung gian.
Một thành phần quan trọng của DeFi là việc sử dụng hợp đồng thông minh, về cơ bản là hợp đồng tự thực hiện với thỏa thuận giữa người mua và người bán được viết trực tiếp thành các dòng mã. Mã này tồn tại trên mạng blockchain, khiến nó chống giả mạo và minh bạch đối với tất cả các bên. Các hợp đồng thông minh này tự động thực hiện các giao dịch khi các điều kiện được xác định trước của chúng được đáp ứng. Điều này có nghĩa là một khi hợp đồng đã có trên blockchain, nó không thể bị thay đổi và nó sẽ tự động thực hiện theo kế hoạch.
Hãy xem xét ví dụ này. Trong bối cảnh tài chính truyền thống, bạn có thể có thỏa thuận với một ngân hàng để gửi tiền cho một người bạn vào một ngày cụ thể. Bạn sẽ tin tưởng ngân hàng sẽ thực hiện giao dịch này vào ngày đã thỏa thuận. Tuy nhiên, với DeFi và hợp đồng thông minh, thỏa thuận này sẽ được viết thành hợp đồng thông minh trên blockchain. Hợp đồng sẽ tự động gửi tiền từ tài khoản của bạn đến tài khoản của bạn bè bạn vào ngày đã chỉ định. Sẽ không cần ngân hàng hoặc bên thứ ba nào khác tạo điều kiện cho giao dịch.
Điều thực sự khiến DeFi trở nên khác biệt là khái niệm "tiền có thể lập trình". Khái niệm này đề cập đến khả năng tự động hóa việc di chuyển và quản lý tiền theo cách có thể tùy chỉnh cao. Sử dụng hợp đồng thông minh, tiền có thể được lập trình để di chuyển dựa trên nhiều tiêu chí và kích hoạt. Ví dụ: tiền có thể được lập trình để chỉ được gửi khi một số sự kiện thực tế nhất định xảy ra, chẳng hạn như khi một tài sản cụ thể đạt đến một mức giá cụ thể. Điều này có thể thực hiện được vì bản chất kỹ thuật số của tiền điện tử và tính linh hoạt do công nghệ blockchain cung cấp.
Bản chất có thể lập trình của DeFi mở rộng đến token ERC20 , một tiêu chuẩn phổ biến để tạo token trên blockchain Ethereum. Token ERC20 được sử dụng trong nhiều ứng dụng DeFi cho nhiều mục đích khác nhau, từ đại diện cho tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử đến mã hóa tài sản thực tế. Thông qua khả năng lập trình của hợp đồng thông minh và các tiêu chuẩn do ERC20 đặt ra, DeFi đã tạo ra một hệ thống tài chính mở, không cần cấp phép và có khả năng lập trình cao.
Các trường hợp sử dụng DeFi là gì?
DeFi cung cấp một loạt các ứng dụng mô phỏng các dịch vụ tài chính truyền thống và hơn thế nữa:
Khai thác thanh khoản / Nông trại năng suất : Người dùng có thể cung cấp thanh khoản cho các nền tảng DeFi và đổi lại kiếm được phần thưởng.
Cho vay và vay : Các nền tảng DeFi cho phép người dùng cho vay và vay tài sản trực tiếp, thường kiếm được lãi suất từ tiền gửi.
Đặt cược : Người dùng có thể tham gia vào các hoạt động của mạng và kiếm phần thưởng bằng cách "đặt cược" mã thông báo của họ.
Giao dịch mã thông báo : DeFi đã tạo ra các sàn giao dịch phi tập trung, cho phép người dùng giao dịch mã thông báo trực tiếp từ ví của họ.
Bảo hiểm : Một số nền tảng DeFi cung cấp phạm vi bảo hiểm chống lại lỗi hợp đồng thông minh hoặc hack nền tảng.
Stablecoin : DeFi đã thúc đẩy sự phát triển của các loại tiền ổn định, như USDC và USDT , được gắn với giá trị của một loại tiền tệ fiat như USD.
Sự khác biệt giữa CeFi và DeFi là gì?
CeFi, hay Tài chính tập trung, liên quan đến các trung gian tài chính truyền thống trong các giao dịch và dịch vụ. Ví dụ, các ngân hàng giữ tiền của bạn và tạo điều kiện cho các giao dịch. Mặt khác, DeFi tìm cách tái tạo các dịch vụ này trên một mạng lưới phi tập trung, cắt bỏ các trung gian và trao cho cá nhân quyền kiểm soát nhiều hơn đối với các tương tác tài chính của họ.
