Czym są stablecoiny?
Stablecoiny to rodzaj kryptowaluty, której celem jest utrzymanie stabilnej wartości poprzez powiązanie z innym aktywem, takim jak waluta fiducjarna (np. dolar amerykański), towar (np. złoto) lub inna kryptowaluta (np. Bitcoin ). Stablecoiny próbują oferować korzyści zarówno kryptowalut, jak i tradycyjnych walut, takie jak szybkie transakcje, niskie opłaty, przejrzystość, bezpieczeństwo i stabilność cen.
Najważniejsze informacje
Stablecoiny to kryptowaluty, które próbują powiązać swoją wartość rynkową z jakimś zewnętrznym odniesieniem.
Stablecoiny są bardziej przydatne jako środek wymiany niż bardziej zmienne kryptowaluty.
Stablecoiny mogą być powiązane z walutą, taką jak dolar amerykański, lub z ceną towaru, takiego jak złoto.
Stablecoiny dążą do stabilizacji cen poprzez utrzymywanie aktywów rezerwowych jako zabezpieczenia lub za pomocą formuł algorytmicznych, które mają kontrolować podaż.
Stablecoiny w dalszym ciągu podlegają kontroli organów regulacyjnych ze względu na szybki wzrost rynku o wartości 128 miliardów dolarów i jego potencjalny wpływ na szerszy system finansowy.
Stablecoiny można wykorzystywać w wielu popularnych blockchainach, ale obecnie większość aktywności ma miejsce w Ethereum lub Tron Blockchain .
Czy stablecoiny są bezpieczne?
Stablecoiny generalnie posiadają te same solidne funkcje bezpieczeństwa, co inne kryptowaluty, wykorzystując technologię blockchain do bezpiecznych transakcji i zachowania integralności danych. Jednak mają wyjątkowe wyzwanie w utrzymaniu swojej wartości, która jest powiązana z bazowym aktywem, takim jak waluta fiducjarna. Często stablecoiny nie są całkowicie zdecentralizowane, ale zamiast tego są zarządzane przez scentralizowany podmiot, co czyni je pomostem między w pełni regulowanymi walutami fiducjarnymi a zdecentralizowanym rynkiem kryptowalut. Ta centralizacja wprowadza ryzyka i zależności, które nie są powszechne w zdecentralizowanych kryptowalutach. Dlatego też, niezależnie od bezpieczeństwa Twojego portfela stablecoin, ryzyka inherentne dla scentralizowanej natury stablecoinów nadal istnieją.
Dlaczego stablecoiny są ważne?
Stablecoiny są ważne, ponieważ mogą umożliwić powszechniejsze przyjęcie kryptowalut i zdecentralizowanych aplikacji finansowych (DeFi) (DApps) działających w sieciach blockchain. Poprzez zmniejszenie zmienności i ryzyka związanego z posiadaniem i używaniem kryptowalut, stablecoiny mogą uczynić je bardziej dostępnymi i atrakcyjnymi dla szerszego grona użytkowników, w tym osób fizycznych, firm i instytucji.
Niektóre przypadki użycia stablecoinów obejmują:
Przelewy : Wysyłanie pieniędzy za granicę może być kosztowne i powolne w przypadku tradycyjnych systemów płatności. Stablecoiny mogą oferować tańszą i szybszą alternatywę, która zachowuje wartość przekazywanych środków.
Handel : Traderzy kryptowalut mogą używać stablecoinów jako bezpiecznej przystani do przechowywania swoich zysków lub zabezpieczenia się przed wahaniami rynkowymi bez konieczności konwertowania swoich aktywów kryptograficznych na waluty fiducjarne i ponoszenia opłat lub opóźnień.
Pożyczanie : Pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy mogą używać stablecoinów, aby uzyskać dostęp do zdecentralizowanych platform pożyczkowych (DeFi), które oferują atrakcyjne stopy procentowe i elastyczne warunki bez pośredników lub kontroli kredytowych.
Płatności : Zarówno sprzedawcy, jak i konsumenci mogą używać stablecoinów do zakupu towarów i usług, zarówno online, jak i offline, bez obaw o zmienność cen lub koszty wymiany walut. Transakcje można wykonywać bezpośrednio z portfela stablecoin w ciągu kilku sekund, a opłaty za nie są wyjątkowo niskie.
Jakie są różne rodzaje stablecoinów?
Istnieją trzy główne rodzaje stablecoinów, w zależności od mechanizmu stosowanego do stabilizacji ich wartości:
Wspierane przez walutę fiducjarną : Wspierane przez rezerwę waluty fiducjarnej (takiej jak dolar amerykański), która jest przechowywana przez zewnętrznego depozytariusza (takiego jak bank). Emitent stablecoina obiecuje wykupić każdy stablecoin za jego równowartość w walucie fiducjarnej na żądanie. Wartość tych stablecoinów powinna śledzić wartość powiązanej waluty, ale zależy od zaufania do depozytariusza i emitenta. Przykłady stablecoinów zabezpieczonych walutą fiducjarną obejmują Tether (USDT) , USD Coin (USDC) i TrueUSD (TUSD).
Zabezpieczone towarem : Zabezpieczone rezerwą fizycznych towarów (takich jak złoto lub srebro), które są przechowywane w bezpiecznych sejfach. Emitent stablecoina obiecuje na żądanie wymienić każdy stablecoin na jego równowartość w towarze. Wartość tych stablecoinów ma śledzić wartość powiązanego towaru, ale zależy od zaufania do depozytariusza i emitenta, a także popytu i podaży rynkowej na towar. Przykłady stablecoinów zabezpieczonych towarem obejmują Paxos Gold (PAXG) i Tether Gold (XAUT).
Zabezpieczone kryptowalutą : Zabezpieczone rezerwą innych kryptowalut (takich jak Bitcoin lub Ether), które są zablokowane w inteligentnych kontraktach w sieci blockchain. Emitent stablecoina stosuje nadzabezpieczenie (tj. dostarcza więcej kryptoaktywów niż wartość wyemitowanych stablecoinów) i mechanizmy likwidacyjne (tj. sprzedaż części kryptoaktywów w celu utrzymania powiązania), aby zapewnić, że każdy stablecoin jest zawsze w pełni zabezpieczony kryptoaktywami. Wartość tych stablecoinów ma śledzić wartość powiązanej waluty lub towaru, ale zależy od zaufania do kodu inteligentnego kontraktu i stabilności bazowych aktywów kryptograficznych. Przykłady stablecoinów zabezpieczonych kryptowalutą obejmują Dai (DAI) , sUSD (SUSD) i BitUSD (BITUSD).
Co można zrobić ze stablecoinami?
Stablecoiny można wykorzystywać do różnych celów, takich jak:
Kupowanie i sprzedawanie innych kryptowalut na giełdach lub platformach peer-to-peer.
Przechowywanie bogactwa w formie cyfrowej odpornej na inflację, cenzurę i konfiskatę.
Wysyłanie i odbieranie pieniędzy za granicą przy niskich opłatach i szybkim czasie rozliczeń.
Dostęp do zdecentralizowanych usług finansowych (DeFi), które oferują pożyczki, handel, inwestowanie, oszczędzanie i wiele więcej.
Płacenie za towary i usługi online lub offline u sprzedawców, którzy akceptują stablecoiny jako opcję płatności.
Jakie są popularne stablecoiny?
Wśród wiodących opcji dostępnych za pośrednictwem portfela stablecoin, niektóre z najpopularniejszych i szeroko stosowanych stablecoinów obejmują:
Tether (USDT) : Najstarszy i największy stablecoin pod względem kapitalizacji rynkowej, Tether twierdzi, że jest wspierany przez dolary amerykańskie w stosunku 1:1, ale napotkał kontrowersje i kontrolę nad swoimi rezerwami i przejrzystością. Tether jest dostępny w kilku sieciach blockchain, w tym Ton, Ethereum, Tron i Binance Smart Chain .
USD Coin (USDC) : Regulowany i audytowany stablecoin, który jest zabezpieczony dolarami amerykańskimi w stosunku 1:1, USD Coin jest emitowany przez konsorcjum firm kierowanych przez Circle i Coinbase. USD Coin jest dostępny w kilku sieciach blockchain, w tym Ethereum, Algorand, Stellar i Solana .
Dai (DAI) : Zdecentralizowany i algorytmiczny stablecoin, który jest zabezpieczony koszykiem aktywów kryptograficznych (takich jak Ether i USDC), które są zablokowane w inteligentnych kontraktach w sieci Ethereum. Dai utrzymuje swój kurs do dolara amerykańskiego poprzez system zachęt i kar, które dostosowują podaż i popyt na Dai i jego zabezpieczenia.
Paypal Stablecoin (PYUSD) : Stablecoin emitowany przez PayPal, utrzymuje stabilną wartość 1 USD i jest obsługiwany przez depozyty dolarowe i obligacje skarbowe USA. Umożliwia łatwe kupowanie, sprzedawanie i przesyłanie w aplikacji PayPal i może być wysyłany do znajomych w USA lub do portfeli Ethereum, które akceptują PYUSD, z obowiązującymi opłatami sieciowymi.
Gdzie mogę kupić stablecoiny?
Możesz kupić stablecoiny tak jak każdą inną kryptowalutę bezpośrednio przez aplikację. Wystarczy wybrać żądany zasób, kliknąć ikonę zakupu i postępować zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie. Twoje aktywa zostaną przeniesione do portfela stablecoin niemal natychmiast po zakupie.
Ważne jest, aby pamiętać, że stablecoiny są wydawane na różnych blockchainach, takich jak ERC20 (blockchain Ethereum) lub TRX20 (blockchain Tron). Dlatego jeśli chcesz wykorzystać saldo stablecoinów po zakupie, upewnij się, że masz wystarczająco dużo tokenów bazowych sieci, w której znajduje się Twój stablecoin, aby pokryć opłaty sieciowe.
Na przykład, jeśli masz USDT TRC20, musisz mieć trochę Tron w swoim portfelu, aby zapłacić za usługi sieciowe. Możesz przelać Tron z giełdy do swojego portfela lub kupić Tron bezpośrednio przez aplikację.
