Qu'est-ce que DeFi ?
La finance décentralisée, également connue sous le nom de DeFi, est un secteur transformateur dans l'industrie financière et crypto. Elle utilise la puissance de la technologie blockchain, avec Ethereum étant la plateforme fondamentale pour une grande majorité des applications DeFi, pour éliminer les intermédiaires dans les transactions financières, transférant le pouvoir des institutions centralisées aux individus. Les services DeFi comprennent tout, des comptes d'épargne et de chèques aux instruments financiers complexes.
Points clés
DeFi, ou "Finance décentralisée", est un système financier révolutionnaire construit sur la technologie blockchain qui vise à démocratiser la finance en supprimant les intermédiaires traditionnels comme les banques.
Les applications DeFi s'efforcent de remplacer les intermédiaires financiers, permettant un plus grand contrôle individuel sur les finances personnelles.
La blockchain Ethereum est la plateforme fondamentale pour une grande majorité des applications DeFi, grâce à ses capacités avancées et flexibles de contrats intelligents.
DeFi étend la fonctionnalité de la blockchain au-delà des simples transferts de valeur, permettant des opérations financières plus complexes telles que le prêt, le yield farming et le trading de dérivés.
DeFi, autrefois connue sous le nom de "finance ouverte", plaide pour un écosystème financier transparent, ouvert et sans permission.
Qu'est-ce qu'un portefeuille DeFi ?
Un portefeuille DeFi est un stockage numérique sécurisé pour vos cryptomonnaies. Contrairement aux portefeuilles traditionnels, les portefeuilles DeFi sont non dépositaires, ce qui signifie que vous avez un contrôle total sur vos actifs. Seul le détenteur de la clé privée peut accéder et gérer ces actifs. Les portefeuilles DeFi sont essentiels pour participer à l'écosystème DeFi, permettant aux utilisateurs d'interagir avec les applications DeFi et de gérer leurs investissements directement.
Comment investir dans DeFi ?
Investir dans DeFi est un voyage passionnant dans le monde de la finance décentralisée. Cela implique généralement l'achat de tokens DeFi, qui représentent une certaine participation ou un droit au sein d'un protocole DeFi. Les tokens peuvent être achetés directement en utilisant des monnaies fiat traditionnelles ou en échangeant d'autres cryptomonnaies. Il est important de faire des recherches approfondies et de comprendre le projet derrière le token, ainsi que les risques et les rendements potentiels.
Le portefeuille DeFi est-il sûr ?
Notre portefeuille DeFi est construit avec des normes de sécurité et de confidentialité strictes. Nous suivons des politiques d'auto-garde et open-source, vous donnant un contrôle total sur vos actifs et une vision claire de la façon dont notre portefeuille fonctionne. C'est un choix fiable et sûr, conçu pour garder vos investissements sécurisés. Avec notre portefeuille, vous obtenez un moyen fiable et convivial de gérer vos actifs DeFi.
Comment fonctionne DeFi ?
La finance décentralisée, ou DeFi, fonctionne en exploitant les innovations de la technologie blockchain, généralement sur des plateformes comme Ethereum ou Polygon. La blockchain est la technologie sous-jacente qui permet la création de cryptomonnaies et assure leur sécurité et leur transparence. Dans le contexte de DeFi, elle facilite les interactions financières sans avoir besoin d'une autorité centrale ou d'un intermédiaire.
Un élément clé de DeFi est l'utilisation de contrats intelligents, qui sont essentiellement des contrats auto-exécutants avec l'accord entre l'acheteur et le vendeur directement écrit dans des lignes de code. Ce code vit sur le réseau blockchain, le rendant inviolable et transparent pour toutes les parties. Ces contrats intelligents exécutent automatiquement les transactions lorsque leurs conditions prédéfinies sont remplies. Cela signifie qu'une fois qu'un contrat est sur la blockchain, il ne peut pas être modifié, et il s'exécutera automatiquement comme prévu.
Considérez cet exemple. Dans un contexte financier traditionnel, vous pourriez avoir un accord avec une banque pour envoyer de l'argent à un ami à une date spécifique. Vous feriez confiance à la banque pour effectuer cette transaction à la date convenue. Cependant, avec DeFi et les contrats intelligents, cet accord serait écrit dans un contrat intelligent sur la blockchain. Le contrat enverrait automatiquement l'argent de votre compte à celui de votre ami à la date spécifiée. Il n'y aurait pas besoin d'une banque ou d'un autre tiers pour faciliter la transaction.
Ce qui distingue vraiment DeFi est le concept de "monnaie programmable". Cela fait référence à la capacité d'automatiser le mouvement et la gestion des fonds de manière hautement personnalisable. En utilisant des contrats intelligents, l'argent peut être programmé pour se déplacer en fonction d'un large éventail de déclencheurs et de critères. Par exemple, les fonds pourraient être programmés pour être envoyés uniquement lorsque certains événements du monde réel se produisent, comme lorsqu'un actif spécifique atteint un prix particulier. Cela est possible grâce à la nature numérique des cryptomonnaies et à la flexibilité offerte par la technologie blockchain.
La nature programmable de DeFi s'étend aux tokens ERC20, un standard populaire pour la création de tokens sur la blockchain Ethereum. Les tokens ERC20 sont utilisés dans de nombreuses applications DeFi pour diverses fins, de la représentation d'actifs numériques comme les cryptomonnaies à la tokenisation d'actifs du monde réel. Grâce aux capacités de programmation des contrats intelligents et aux normes établies par ERC20, DeFi a créé un système financier ouvert, sans permission et hautement programmable.
Quels sont les cas d'utilisation de DeFi ?
DeFi offre un large éventail d'applications qui imitent les services financiers traditionnels et plus encore :
Mining de liquidité / Yield Farming : Les utilisateurs peuvent fournir de la liquidité aux plateformes DeFi et gagner des récompenses en retour.
Prêt et emprunt : Les plateformes DeFi permettent aux utilisateurs de prêter et d'emprunter des actifs directement, gagnant souvent des intérêts sur les dépôts.
Staking : Les utilisateurs peuvent participer aux opérations d'un réseau et gagner des récompenses en "stakant" leurs tokens.
Trading de tokens : DeFi a donné naissance à des échanges décentralisés, permettant aux utilisateurs de trader des tokens directement depuis leurs portefeuilles.
Assurance : Certaines plateformes DeFi offrent une couverture contre les défaillances de contrats intelligents ou les piratages de plateformes.
Stablecoins : DeFi a stimulé le développement de stablecoins, comme USDC et USDT, qui sont liés à la valeur d'une monnaie fiat comme l'USD.
Quelle est la différence entre CeFi et DeFi ?
La CeFi, ou finance centralisée, implique des intermédiaires financiers traditionnels dans les transactions et les services. Les banques, par exemple, détiennent votre argent et facilitent les transactions. DeFi, en revanche, cherche à recréer ces services sur un réseau décentralisé, éliminant les intermédiaires et donnant aux individus plus de contrôle sur leurs interactions financières.
