ما هو DeFi؟
التمويل اللامركزي، المعروف أيضًا باسم DeFi، هو قطاع تحويلي في الصناعة المالية والعملات المشفرة. إنه يستخدم قوة تقنية blockchain، حيث تعد Ethereum المنصة الأساسية لغالبية كبيرة من تطبيقات DeFi، لقطع الوسطاء في المعاملات المالية، وتحويل السلطة من المؤسسات المركزية إلى الأفراد. تشمل خدمات DeFi كل شيء من حسابات التوفير والحسابات الجارية إلى الأدوات المالية المعقدة.
النقاط الرئيسية
DeFi، أو "التمويل اللامركزي"، هو نظام مالي رائد مبني على تقنية blockchain التي تهدف إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل من خلال إزالة الوسطاء التقليديين مثل البنوك.
تسعى تطبيقات DeFi إلى استبدال الوسطاء الماليين، مما يسمح بسيطرة فردية أكبر على الشؤون المالية الشخصية.
تُعد سلسلة كتل الإيثريوم هي المنصة الأساسية لغالبية كبيرة من تطبيقات DeFi، وذلك بفضل قدرات العقود الذكية المتقدمة والمرنة.
توسع DeFi وظائف سلسلة الكتل إلى ما هو أبعد من عمليات نقل القيمة البسيطة، مما يتيح عمليات مالية أكثر تعقيدًا مثل الإقراض وزراعة العائد وتداول المشتقات.
تدافع DeFi، المعروفة سابقًا باسم "التمويل المفتوح"، عن نظام بيئي مالي شفاف ومفتوح وغير مرخص.
ما هي محفظة DeFi؟
محفظة DeFi هي تخزين رقمي آمن لعملاتك المشفرة. على عكس المحافظ التقليدية، فإن محافظ DeFi غير احتجازية، مما يعني أن لديك سيطرة كاملة على أصولك. فقط حامل المفتاح الخاص يمكنه الوصول إلى هذه الأصول وإدارتها. تعد محافظ DeFi محورية للمشاركة في نظام DeFi البيئي، مما يسمح للمستخدمين بالتفاعل مع تطبيقات DeFi وإدارة استثماراتهم مباشرة.
كيف أستثمر في DeFi؟
يعد الاستثمار في DeFi رحلة مثيرة في عالم التمويل اللامركزي. يتضمن هذا عادةً شراء رموز DeFi، والتي تمثل حصة معينة أو حقًا ضمن بروتوكول DeFi. يمكن شراء الرموز مباشرةً باستخدام العملات الورقية التقليدية أو عن طريق تداول العملات المشفرة الأخرى. من المهم إجراء بحث شامل وفهم المشروع وراء الرمز، بالإضافة إلى المخاطر والعوائد المحتملة.
هل محفظة DeFi آمنة؟
تم تصميم محفظة DeFi الخاصة بنا وفقًا لمعايير أمان وخصوصية قوية. نحن نتبع سياسات الحفظ الذاتي والمصادر المفتوحة، مما يمنحك التحكم الكامل في أصولك ورؤية واضحة لكيفية عمل محفظتنا. إنه خيار جدير بالثقة وآمن، مصمم للحفاظ على استثماراتك آمنة. مع محفظتنا، تحصل على طريقة موثوقة وسهلة الاستخدام لإدارة أصول DeFi الخاصة بك.
كيف تعمل DeFi؟
تعمل التمويل اللامركزي، أو DeFi، من خلال الاستفادة من ابتكارات تقنية blockchain، عادةً على منصات مثل Ethereum أو Polygon . Blockchain هي التكنولوجيا الأساسية التي تمكن من إنشاء العملات المشفرة وتضمن أمنها وشفافيتها. في سياق DeFi، تسهل التفاعلات المالية دون الحاجة إلى سلطة مركزية أو وسيط.
أحد المكونات الرئيسية لـ DeFi هو استخدام العقود الذكية، وهي في الأساس عقود ذاتية التنفيذ حيث يتم كتابة الاتفاقية بين المشتري والبائع مباشرة في أسطر من التعليمات البرمجية. يعيش هذا الرمز على شبكة blockchain، مما يجعلها مقاومة للتلاعب وشفافة لجميع الأطراف. تنفذ هذه العقود الذكية المعاملات تلقائيًا عند استيفاء شروطها المحددة مسبقًا. هذا يعني أنه بمجرد وجود العقد على blockchain، لا يمكن تغييره، وسيتم تنفيذه تلقائيًا كما هو مخطط له.
فكر في هذا المثال. في بيئة مالية تقليدية، قد يكون لديك اتفاق مع أحد البنوك لإرسال الأموال إلى صديق في تاريخ محدد. ستثق في البنك لإجراء هذه المعاملة في التاريخ المتفق عليه. ومع ذلك، مع DeFi والعقود الذكية، سيتم كتابة هذه الاتفاقية في عقد ذكي على blockchain. سيرسل العقد تلقائيًا الأموال من حسابك إلى حساب صديقك في التاريخ المحدد. لن تكون هناك حاجة إلى بنك أو طرف ثالث آخر لتسهيل المعاملة.
ما يميز DeFi حقًا هو مفهوم "الأموال القابلة للبرمجة". يشير هذا إلى القدرة على أتمتة حركة وإدارة الأموال بطريقة قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة. باستخدام العقود الذكية، يمكن برمجة الأموال للتحرك بناءً على مجموعة واسعة من المحفزات والمعايير. على سبيل المثال، يمكن برمجة الأموال لإرسالها فقط عندما تحدث أحداث معينة في العالم الحقيقي، مثل عندما يصل أصل معين إلى سعر معين. هذا ممكن بسبب الطبيعة الرقمية للعملات المشفرة والمرونة التي توفرها تقنية blockchain.
تمتد طبيعة DeFi القابلة للبرمجة إلى رموز ERC20 ، وهو معيار شائع لإنشاء الرموز على سلسلة كتل Ethereum. تُستخدم رموز ERC20 في العديد من تطبيقات DeFi لمجموعة متنوعة من الأغراض، من تمثيل الأصول الرقمية مثل العملات المشفرة إلى رمزية الأصول في العالم الحقيقي. من خلال قدرات برمجة العقود الذكية والمعايير التي وضعها ERC20، أنشأت DeFi نظامًا ماليًا مفتوحًا وغير مرخص وقابل للبرمجة بدرجة عالية.
ما هي حالات استخدام DeFi؟
يوفر DeFi مجموعة واسعة من التطبيقات التي تحاكي الخدمات المالية التقليدية والمزيد:
تعدين السيولة / زراعة العائد : يمكن للمستخدمين توفير السيولة لمنصات DeFi وكسب المكافآت في المقابل.
الإقراض والاقتراض : تسمح منصات DeFi للمستخدمين بإقراض واقتراض الأصول مباشرة، وغالبًا ما تكسب فائدة على الودائع.
التخزين : يمكن للمستخدمين المشاركة في عمليات الشبكة وكسب المكافآت من خلال "تخزين" رموزهم.
تداول الرموز /strong>: أدى التمويل اللامركزي إلى ظهور البورصات اللامركزية، مما يسمح للمستخدمين بتداول الرموز مباشرة من محافظهم.
التأمين : تقدم بعض منصات التمويل اللامركزي تغطية ضد فشل العقود الذكية أو اختراقات المنصة.
العملات المستقرة strong>: حفز التمويل اللامركزي تطوير العملات المستقرة، مثل USDC و USDT ، والتي ترتبط بقيمة العملة الورقية مثل الدولار الأمريكي.
ما هو الفرق بين CeFi وDeFi؟
CeFi، أو التمويل المركزي، ينطوي على وسطاء ماليين تقليديين في المعاملات والخدمات. على سبيل المثال، تحتفظ البنوك بأموالك وتسهل المعاملات. من ناحية أخرى، تسعى DeFi إلى إعادة إنشاء هذه الخدمات على شبكة لامركزية، مما يؤدي إلى قطع الوسطاء ومنح الأفراد المزيد من التحكم في تفاعلاتهم المالية.
